О банках и банковской деятельности

Участниками банка могут быть юридические и физические лица, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета Министров Украины или уполномоченных им органов.

Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое положение.

Требования к деловой репутации и удовлетворительности финансового положения учредителей и акционеров (пайщиков), приобретающих существенное участие в банке, устанавливаются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк имеет существенное участие, объединения граждан, религиозные и благотворительные организации.

Банк имеет полное и сокращенное официальные наименования на украинском и иностранных языках.

Наименование банка должно содержать слово «банк», а также указание на организационно-правовую форму банка.

Банк имеет печать со своим полным официальным наименованием.

Слово «банк» и производные от него разрешается использовать в названии лишь тем юридическим лицам, которые зарегистрированы Национальным банком Украины как банк и имеют банковскую лицензию. Исключение составляют международные организации, действующие на территории Украины в соответствии с международными договорами, согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, и законодательством Украины.

Не разрешается использовать для наименования банка название, повторяющее уже существующее название другого банка или вводящее в заблуждение относительно видов деятельности, которые осуществляет банк. Употребление в наименовании банка слов «Украина», «государственный», «центральный», «национальный» и производных от них возможно лишь с согласия Национального банка Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в использовании банком предложенного наименования по приведенным в настоящей статье основаниям.

Подразделение банка использует наименование лишь того банка, подразделением которого он является. К названию структурного подразделения банка может добавляться наименование местонахождения этого подразделения.

Устав банка составляется с учетом положений настоящего Закона, Закона Украины «О хозяйственных обществах» (1576-12 ) и других законов Украины.

Устав банка обязательно должен содержать информацию о:

1) наименовании банка; 2) его местонахождении; 3) организационно-правовой форме; 4) видах деятельности, которые намеревается осуществлять банк; 5) размере и порядке формирования уставного капитала банка, видах акций банка, их номинальной стоимости, форме выпуска акций (документарная или бездокументарная), количестве акций, покупаемых акционерами; 6) структуре управления банком, органах управления, их компетенции и порядке принятия решений; 7) порядке реорганизации и ликвидации банка в соответствии с главами 5 и 16 настоящего Закона; 8) порядке внесения изменений и дополнений в устав банка; 9) размере и порядке образования резервов и других общих фондов банка; 10) порядке распределения прибылей и покрытия убытков; 11) положении об аудиторской проверке банка; 12) положении об органах внутреннего аудита банка.

Решение о внесении изменений в устав банка вступает в силу с момента регистрации таких изменений Национальным банком Украины.

Регистрация изменений к уставу банка осуществляется в порядке, определенном Национальным банком Украины.

Государственная регистрация банков осуществляется Национальным банком Украины в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Уполномоченные учредителями банка лица представляют Национальному банку Украины для государственной регистрации следующие документы:

1) заявление о регистрации банка; 2) учредительный договор (кроме государственного банка); 3) устав банка; 4) решение об учреждении банка (протокол учредительного собрания) или Постановление Кабинета Министров Украины об учреждении государственного банка; 5) бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые банк планирует осуществлять в ближайший год, и стратегию деятельности банка на ближайшие три года согласно установленным Национальным банком Украины требованиям; 6) информацию о финансовом положении участников, которые будут иметь существенное участие в банке. В случае если учредителем банка является юридическое лицо, предоставляется информация о членах совета директоров и лицах, имеющих существенное участие в этом юридическом лице; 7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) – для участников – юридических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке, справку Государственной налоговой администрации Украины о доходах за последний отчетный период (год) – для участников – физических лиц, которые будут иметь существенное участие в банке; 8) сведения о численном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии; 9) копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка, устанавливаемой Национальным банком Украины; 10) нотариально заверенные копии учредительных документов участников, которые являются юридическими лицами и будут иметь существенное участие в банке; 11) копии отчета о проведении открытой подписки на акции – для банка, учреждаемого в форме открытого акционерного общества; 12) сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера банка.

Национальный банк Украины в недельный срок с даты представления документов для государственной регистрации банка открывает временный счет для накопления подписных взносов учредителей и других участников банка.