Методика выявления межрегиональных и межгосударственных связей при расследовании деятельности престу

лениями номеров счетов получателей. Если дефекты выявлены,

то выяснить, почему немедленно не был сделан запрос в

филиал А. Иметь ввиду, что ответные письма филиалов"А",

подтверждающие правильность неоформленных авизо должны

быть снабжены оттиском гербовой печати, а телеграфные,

телетайпные - шифром.

Дефектные авизо должны регистрироваться работником РКЦ

в отдельной тетради с указанием реквизитов и сущности

дефекта. Эти записи визируются главным бухгалтером (замом)

Они же рассматривают и визируют возможность в виде исклю

чения к проводу авизо, которые относятся к операциям не

вызывающим сомнения, с последующим получением подтвержде

ния по почте или телеграфу от РКЦ, начавшего провод.

Поручить оперативным работникам проверить лиц, причаст

ных к принятию к обороту дефектных авизо, как подлинных.

Допросить этих лиц с предъявлением выявленных в авизо

дефектов.

Назначить бухгалтерские ревизии в организациях, на сче

та которых перечислены денежные средства с подложных кре

дитовых авизо.

Изъять подлинник юридического дела и документы по дви

жению средств в той организации, на счет которой перечис

лены денежные средства с подложного авизо.

Наложить аресты в соответствии со ст.ст.30 и 175 УПК

РСФСР и ст.26 "Закона о банках и банковской деятельности"

на денежные суммы, зачисленные по подложным кредитовым

авизо в коммерческие банки и по платежным поручениям в

другие организации; при перечислении денежных средств в

валютный банк или другие организации, занимающиеся перево

дом рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки

на покупку, перевод валюты, контракты, карточки с образца

ми подписей и оттисками печати организации, подавшей заяв

ку и др.

Учитывая, что на почтовых, телеграфных кредитовых авизо

и платежных поручениях имеется печатный (или рукописный)

текст и оттиски печатей и штампов, необходимо провести

криминалистические исследования, которые помогут выяснить

-не использованы ли печатные машинки, печати и штампы,

исполнители при изготовлении других подложных авизо и

платежных требований (см.письмо СК МВД РФ от 10.11.1992 г.

N 17/3-323 "О проведении экспертиз в ЭКЦ МВД РФ", где фор

мируется банк фальшивых кредитно-банковских документов).

Взаимодействуя с СК МВД РФ и другими органами внутрен

них дел, выяснить, нет ли совпадений в составе лиц, при

частных к подложным кредитовым авизо. Положительные

результаты сверок, в том числе через ЭКЦ МВД, помогут выя

вить гастролеров, совершающих хищения в разных регионах.

При хищениях с помощью подложных авизо могут состав

ляться фиктивные договоры, контракты, соглашения. Эти

документы должны изыматься для изучения их подлинности,

реальности их исполнения и использоваться при доказывании.

Когда возбуждение уголовного дела связано с реализацией

оперативного материала и задержанием с поличным, то неот

ложным следует считать:

- личный обыск задержанного, изъятию подлежат все финансо

вые документы и бланки (в т.ч. испорченные, разорванные),

записные книжки и отдельные записи, в том числе цифровые,

так как они могут быть обозначением кодов, шифра номеров

расчетных счетов и МФО, квитанции по оплате за телефонные

разговоры, черновики, документы на транспортные средства,

дискеты и др.;

- допрос задержанного, установление места прописки и

фактического проживания;

- срочное подтверждение или опровержение показаний задер

жанного;

- обыск по месту его жительства (или временного прожива

ния), по месту работы, в личном или служебном транспорте.

Объекты, подлежащие изъятию - те же, что и при личном

обыске, и, кроме того, материальные ценности, деньги,

валюта и т.д., а также документы, справочники (их ксероко

пии), бланки, печати, штампы, договоры, контракты или их

черновики, фрагменты написанных или напечатанных текстов

авизо, авио и железнодорожные билеты, которые могли быть

использованы при изготовлении подложных авизо, печатные

машинки.

Практика показывает, что несведующий человек не может

подготовить и осуществить хищение с использованием подлож

ных кредитовых авизо. Также хищения совершаются группами

из двух и более человек, среди которых есть лица имеющие

специальное образование или практику работы в финансовых

органах и знающие изъяны в организации кредитования по

безналичному расчету.

Имеются факты, когда участники хищений с целью затруд

нения работы правоохранительных органов по их поиску и

обнаружению использовали подложные документы на чужое имя,

фиктивную прописку и использовали все это для оформления

и регистрации коммерческих структур, открытия расчетных и

лицевых счетов (особенно это характерно для лиц, прибывших

в Россию из регионов Кавказа для совершения таких хищений)

В ходе расследования лица, задержанные при попытке рас

поряжения женежными средствами по подложным авизо или уже

распорядившиеся этими средствами, часто избирают тактику

отрицания своей причастности к мошенничеству с подложным

авизо, пытаются занять позицию лиц введенных в заблужде

ние, обманутых, и тем самым избежать уголовной ответствен

ности.

К показаниям этих лиц следует относиться критически,

анализировать их, сопоставлять с изъятыми документами о

движении подложных авизо и платежных поручений, с содержа

нием изъятых при обыске черновиков, записных книжек,

переписки со сведениями о телефонных переговорах.

Обращать внимание на дачу по обстоятельствам преступле

ния различных, порой взаимоисключающих показаний и исполь

зовать это в тактике разоблачения во лжи. Выяснять мотивы

дачи ложных показаний.

Особенно критически следует относиться к показаниям в

части "случайных встреч" с лицами, которые перечислили

кредит по подложным авизо. Нужно самым подробным образом

выяснять все данные об этих лицах, требовать описания их

внешности (составления субъективного портрета), объяснения

почему предоставлен кредит, какие его выполнения были

предъявлены (сопоставить с имеющимися договорами, контрак

тами, их реальностью, использовать это для установления

истины по делу).

При допросах необходимо выяснить:

- вопросы о связях между коммерческими структурами, упомя

нутыми в подложных документах и их руководителями;

- имеются ли договоры о совместной деятельности, требовать

их предъявления и выяснить, имеет ли коммерческая структу

ра к ним отношение;

- выполнен ли договор, имелась ли реальная возможность его

выполнять, какое отношение имеет коммерческая структура к

товару, названному в договоре;

- принимало ли лицо участие в оформлении авизо или платеж

ных поручений;

- с помощью какой пишущей машинки исполнен текст (изъять

образцы);

- вносил ли лично какие-либо записи, или исполнял ли

подписи на бланке авизо;

- как протекали события после зачисления средств по пла

тежным поручениям на счет определенных коммерческих орга

низаций, какая была гарантия, что те, на кого перечислены

деньги, не присвоят их;

- кто распоряжался суммой, перечисленной по подложному

авизо.

При допросах банковских работников, принявших подлож

ное, выяснять: если авизо, доставленное с нарочным;

был ли документ в конверте, в каком, как упакован, если

личность на установлена, изъять конверт, изучить наличие

на нем следов (банковский конверт имеет отличительную

особенность - красную полосу); кто доставил авизо, (полу