Финансисты, которые изменили мир
Финансисты, которые изменили мир читать книгу онлайн
В книге собраны истории жизни и деятельности величайших финансистов мира. Это и крупные ученые, и выдающиеся государственные деятели, и успешные бизнесмены.
Адам Смит и Джон Кейнс, Алан Гринспен, Майкл Блумберг и Алексей Кудрин и еще 30 выдающихся финансистов – эти люди стояли у истоков современного мирового финансового и политического устройства. Их деятельность оказала влияние на развитие мировой экономики, благосостояние и мировоззрение целых стран и народов.
Издание предназначено для всех, кто интересуется экономикой, историей ее развития и современным состоянием.
Внимание! Книга может содержать контент только для совершеннолетних. Для несовершеннолетних чтение данного контента СТРОГО ЗАПРЕЩЕНО! Если в книге присутствует наличие пропаганды ЛГБТ и другого, запрещенного контента - просьба написать на почту [email protected] для удаления материала
Учиться демократии
Джозеф Стиглиц (Joseph Stiglitz) родился 9 февраля 1943 года в американском городке Гэри в небогатой еврейской семье. Его родители, Шарлотта и Натаниэль Стиглиц, были убежденными демократами. Отец работал страховым агентом и с детства внушал сыну уважение к независимости и равноправию. Политические вопросы горячо обсуждались в семье. Стиглицы были противниками расовой сегрегации в США. Шарлотта работала учительницей в школе, где в основном учились чернокожие дети.
Гэри – родной город еще одного лауреата Нобелевской премии по экономике (1970), Пола Самуэльсона (1915–2009).
По настоянию отца Джозеф учился в государственной школе, программа которой была разработана в целях социальной интеграции иммигрантов. Юный Стиглиц общался с детьми из всех слоев общества. В старших классах увлекся физикой.
В 1960 году Джозеф поступил в Амхерст-колледж, который славился преподавательским составом и индивидуальным подходом к студентам. Стиглиц посещал курсы по математике, истории, английскому, философии, химии и биологии. В колледже он приобрел репутацию неутомимого исследователя и постоянного участника научных диспутов. Джозеф был избран президентом студенческого самоуправления.
Именно в колледже обнаружился недюжинный талант Джозефа в постижении законов экономики. Позже Барри Нейлбафф, профессор Йельского университета, так сказал об этом рано проявившемся качестве Стиглица: «Джо может объяснить суть экономической теории в двух словах, а все остальное – комментарии». Под руководством профессора Арнольда Коллера, позже ставшего деканом Колумбийского университета, Джозеф изучал макро– и микроэкономику. Профессор Джеймс Нельсон познакомил его с основами политической экономии. Ральф Билс, молодой выпускник Массачусетского технологического института, открыл Стиглицу математические методы в экономике. С благословения профессоров колледжа талантливый студент принял решение продолжить образование в полюбившемся ему направлении.
В MIT
В 1963 году Стиглиц начал обучение в MIT на факультете экономики, поступив сразу на четвертый курс.
Интересный факт: у приемной комиссии возник вопрос о размере стипендии для нового студента. Один из профессоров сделал пометку на папке с личным делом: «Предложите ему заработную плату декана факультета».
Уже через несколько недель пребывания в MIT Стиглиц подготовил первую научную работу, в которой оспаривал утверждение Карла Маркса (см. очерк 06. Карл Маркс): «Значение колоний для европейских стран – в необходимости новых рынков сбыта товаров». Студент утверждал, что главное их значение не в том, что Европе требовались новые рынки сбыта. Главное, что колонии содержали инвестиционный потенциал. Более того, колонизатор сам определял сферы производительной деятельности колонии – с тем чтобы колония не создавала конкуренции промышленности метрополии.
MIT в 1960-е годы оказался в центре радикальных преобразований в экономической теории. Именно тогда основой научной дисциплины стала математика, а не философские рассуждения. Стиглиц принимал активное участие в этой революции. В MIT работали многие светила экономической науки, в том числе будущие лауреаты Нобелевской премии – Пол Самуэльсон (1970) (см. очерк 22. Пол Самуэльсон), Роберт Солоу (1987), Франко Модильяни (1985). Профессора прочили ему великое будущее и были уверены, что он оставит заметный след в экономической теории. О том, насколько высоко оценивались способности Стиглица, говорит то, что в 1964 году он уже выступал редактором научных работ Пола Самуэльсона.
По окончании университета Джозеф поступил в аспирантуру MIT, но через год отправился в Чикагский университет, где начал работу под руководством японского экономиста Хирофуми Удзавы, получившего грант от Национального научного фонда [389].
В 1967 году Стиглиц вернулся в Массачусетский технологический институт. Получил степень доктора наук, совмещая исследовательскую работу с преподаванием. Позже он давал высокую оценку уровню преподавания экономики в MIT, говоря, что это были «простые и точные модели, направленные на важные и релевантные вопросы».
Научная работа
В 1966–1970 годах он работал научным сотрудником в Кембриджском университете (Англия). В 1970-е Стиглиц пишет несколько статей в соавторстве с Майером Ротшильдом (см. очерк 03. Майер Ротшильд).
До 1974 года он являлся профессором экономики в Йельском университете. Затем в течение двух лет преподавал экономику в Стэнфордском университете. В последующем был профессором политической экономии в Оксфордском университете.
В 1979 году получил медаль Джона Кларка, присуждаемую самым влиятельным экономистам в возрасте до 40 лет. В этом же году он начал работу в Принстонском университете.
Общая тема целого ряда научно-исследовательских работ Стиглица – сбои в функционировании рыночного механизма в случае неодинаковой степени информированности различных участников рынка. Так, в 1981 году в работе «Нормирование кредитов на рынках с несовершенной информацией» [390] (соавтор – Эндрю Вайс) Стиглиц показал, к чему может привести данная ситуация на кредитных рынках. Авторы заключают: при преобладании спроса над предложением повышение процентных ставок по кредитам приводит не просто к сокращению спроса со стороны и к естественному уравновешиванию спроса и предложения, как это предусмотрено в классической теории, но к изменению состава заемщиков в пользу нежелательных заемщиков. Нежелательные, или ненадежные, заемщики – те, которые готовы брать кредит даже по высокой ставке, так как рассматривают возможность не выплачивать его, в то время как добросовестных заемщиков высокая ставка может отпугнуть. И так как кредитор не знает, какой заемщик перед ним, то повышение процентной ставки вместо уравновешивания спроса и предложения может привести к отрицательным последствиям.
Теория и… политика
В 1984 году Стиглиц совместно с Карлом Шапиро произвел переворот в экономической науке. Ученые разработали новую модель, получившую название модели Шапиро – Стиглица (Shapiro – Stiglitz), в которой устойчивая безработица объясняется влиянием несовершенства рынка труда.
Однако Стиглиц известен миру не только как ученый. В 1993 году он вышел за рамки служения науке и вступил в мир экономической политики. Стиглица пригласили в администрацию президента Клинтона, и в 1993–1995-м он входил в состав Совета экономических консультантов при президенте США, а в 1995–1997-м руководил советом. За этот срок Стиглиц выдвинул целый ряд важных инициатив. В частности, он убедил Казначейство США выпускать долговые обязательства с защитой от инфляции [391]. В администрации у Стиглица установились достаточно прохладные отношения с другими советниками президента, ведь, как подмечают его коллеги, переубедить Стиглица в чем-либо было почти невозможно – он продолжал отстаивать свою точку зрения даже после очевидного поражения.
В 1997 году Стиглиц занимал пост вице-президента и шеф-экономиста [392] Всемирного банка. Но и здесь он всегда отстаивал свое мнение, не желая идти на компромисс. В 2000 году его уволили за несогласие с политикой банка. Стиглиц публично критиковал программы, разработанные Международным валютным фондом (МВФ), Всемирным банком и правительствами некоторых стран, называя предлагаемую политику по отношению к развивающимся странам ошибочной. Также он указывал, что если бы США в свое время следовали подобной политике, то значительного экономического роста не произошло бы. Более того, он утверждал: Россия, последовавшая рекомендациям Всемирного банка, пережила падение реальных доходов населения, а Китай, им не последовавший, находится на экономическом подъеме. Сразу же после ухода из Всемирного банка Стиглиц написал в Колумбийском университете ставшую бестселлером книгу «Глобализация: тревожные тенденции» [393], в которой яростно раскритиковал деятельность МВФ.
