Москва бандитская 1-2

Центральному банку удалось многое сделать, поэтому преступления, совершаемые традиционным способом - с использованием подложных документов, - как правило, пресекаются на подготовительной стадии. В 1992 году в Москве с помощью фиктивных документов было украдено 99 миллиардов 658 миллионов рублей. Через четыре года эта цифра, усилиями специалистов Центробанка и оперативных служб, снизилась вдвое. Всего же за этот период махинаторы присвоили 175 миллиардов, в то время как предотвращенный ущерб исчислялся 487 миллиардами рублей. (Без учета уровня инфляции.)

Новый всплеск преступлений совпал с переходом банковских и финансовых структур на расчеты с помощью компьютерных сетей. Сегодня в мире насчитывается около 170 миллионов компьютеров, немалая часть их находится в нашей стране. В основном для передачи информации применяют систему Центробанка России, а так же "СВИФТ", "СПРИНТ" и другие. Для жуликов, умеющих работать со сложными ЭВМ, плохо защищенные электронные коммуникации стали легкой и желанной добычей.

Одно из первых громких преступлений, связанных с электронными расчетами, было раскрыто в 1991 году. В системе элитного Внешэкономбанка сыщики разоблачили группу изощренных махинаторов. Их главарь, обладавший соответствующей технической подготовкой, сумел изменить компьютерную программу банка, в разделе обработки валютных счетов физических лиц. Остаток счетов первопроходец отечественных хакеров увеличил более чем на 225 тысяч долларов, а 125 тысяч из них перевел на подставных лиц. Московский городской суд приговорил одного из участников преступления - Богомолова к одиннадцати годам лишения свободы. Второй мошенник - начальник отдела автоматизации неторговых операций вычислительного центра Внешэкономбанка Есаян скрылся и до сих пор в бегах.

Только в 1993-1994 годах было зарегистрировано более трехсот попыток проникновения в компьютерные сети Центробанка России. Наиболее значительным можно назвать "взлом" электронных коммуникаций Главного управления Центробанка. Преступники попытались украсть 68,3 миллиарда рублей путем их перечисления "электронной почтой" на корреспондентские счета восьми коммерческих банков. Хищения удалось вовремя предотвратить. Другой случай связан с "талантами" главного бухгалтера некой крупной столичной коммерческой фирмы. Финансист, составив фиктивное электронное платежное поручение, незаконно списал 3,2 миллиона долларов с банковского валютного счета фирмы и перевел их, по подложным документам, на заранее открытый валютный счет.

Можно привести еще немало подобных примеров. В иных эпизодах действия электронных грабителей удавалось разгадать, а ущерб предотвратить. В других - аферисты действовали грамотно и осторожно, а преступление, точнее, его детали становились известны правоохранительным службам постфактум. Особняком стоит не имеющее аналога в практике российских спецслужб так называемое "дело Левина".

Раскрытие этого преступления потребовало экстраординарных усилий. Изобличением мошенников занимались не только оперативники Москвы и Санкт-Петербурга, но и спецагенты ФБР, полицейские Великобритании, Германии, Финляндии, Израиля и Нидерландов. Интернациональной бригаде удалось выйти на международную группу, специализировавшуюся на хищениях валюты путем незаконного проникновения в электронные коммуникационные сети зарубежных банков. Члены группы детально изучили систему компьютерной защиты одного из крупнейших банков - "Сити-банка" в Нью-Йорке, имеющего филиалы в 96 странах мира, в том числе в России, и нашли в ней слабое звено. Стало известно, что банк предоставляет клиентам возможность с помощью персональных компьютеров входить в свои операционные сети и, применяя личные пароли и коды, осуществлять денежные операции. С помощью мощных компьютеров мошенники "взломали" электронную защиту банка и с июня по сентябрь 1994 года неоднократно похищали со счетов "Сити-банка" крупные суммы. Доллары переводились сообщникам на заранее открытые счета в банках России, Финляндии, Германии, Великобритании и других стран. До августа 1995 года, когда деятельность компьютерных "взломщиков" была пресечена, из СанктПетербурга поступило свыше 100 попыток проникновения в электронную систему управления наличностью "Сити-банка", в результате которых посылалось 40 подложных платежных документов на сумму, превышающую 10 миллионов долларов. Только из числа российских участников транснациональной группировки задержаны двенадцать человек. И расследование уникального уголовного дела полностью пока не завершено. Хотя сам Левин задержан на территории Великобритании и этапирован в США.

По мнению заместителя начальника ГУЭП МВД России Кузьмы Шаленкова, особенностью компьютерной преступности является ее масштабность. Ущерб от одного случая может перекрыть сотни единичных хищений в традиционных сферах криминальной деятельности. Уже упоминалось о предотвращении в 1993 году хищения 68,3 миллиарда рублей из Центробанка. За тот же год суммарный ущерб от всех российских грабежей и разбоев составил 58 миллиардов.

Конечно, это меньший урон, чем тот, от которого страдают финансовые организации США. Там доходы компьютерных преступников стоят на третьем месте после доходов наркодельцов и поставщиков оружия. Но то, что показатель этот и в России растет быстрее, чем суммы хищений в кредитно-финансовой сфере обычными способами, является плохим предзнаменованием. Ведь согласно зарубежной статистике до 95 процентов преступлений с использованием средств электронного доступа совершают именно те, кто служит в банке или финансовом учреждении. Учитывая специфику создания отечественных банков и нестабильность финансового рынка, криминалисты считают, что в ближайшем будущем следует ожидать взрыва компьютерной преступности в России.

Пирамида Лени Голубкова

История умалчивает, какой крови стоило сооружение одного из чудес света - пирамиды фараона Хеопса. Сколько рабов Древнего Египта умерло от непосильных нагрузок, погибло под рухнувшими плитами, скончалось от физического истощения… В этом смысле нам повезло. Примерное число пострадавших по вине создателей финансовых пирамид известно. По оценкам Главного управления по экономической преступности МВД России, фирмы-аферисты обманули более трех миллионов соотечественников.

В последние годы на территории Российской Федерации действовало несколько сотен финансово-инвестиционных компаний и коммерческих банков. Многие из их создателей ставили перед собой единственную цель - путем мошеннических действий, используя все доступные средства пропаганды (телевидение, радио, газеты, листовки и специально организованные группы дезинформаторов-соучастников), похитить денежные средства доверившихся им инвесторов и акционеров. Сейчас следственными органами расследуется более 1 100 уголовных дел, связанных с функционированием всевозможных акционерных обществ, фондов, компаний и банков. Число потерпевших, по различным оценкам, составляет от полутора до трех миллионов, а общая сумма ущерба достигает ни с чем не сопоставимой цифры - 4 760 093 миллионов рублей! Причем 281 человек из числа обвиняемых в мошенничестве скрывается от следствия.

В ближайшее время, вероятнее всего, эти цифры вырастут еще. Более трехсот материалов по аналогичным делам (с числом потерпевших около 750 тысяч человек) находятся на стадии экспертной проверки. Сумма ущерба от этих дел превысит 5 триллионов рублей.

Только в Москве уголовные дела возбуждены в отношении руководителей 120 инвестиционных компаний, с числом потерпевших свыше 650 человек и суммой похищенного 700 миллиардов рублей. Значительная часть обманутых является пенсионерами или представителями малоимущих слоев населения. Наиболее активно деятельность таких компаний осуществлялась в Москве, столичной области, Санкт-Петербурге, Волгограде, на Урале, в Сибири, Краснодарском и Ставропольском краях. По свидетельству начальника Главного управления по экономическим преступлениям МВД России Александра Дементьева, в прошлом году в кредитно-финансовой сфере выявлено более 13 тысяч преступлений. Общая сумма ущерба по ним составляет 2,1 триллиона рублей.