Москва бандитская 1-2

Лишь в начале 90-х годов уголовное дело по мошенничеству с кредитками получило широкий резонанс. После задержания лидера чеченской преступной группировки Николая Сулейманова выяснилось, что он давно освоил технику изготовления фальшивых слипов и практически полностью подчинил своим интересам кассирш московских магазинов "Березка". Две кассирши были арестованы, но, даже оказавшись за стенами изолятора Бутырской тюрьмы, вздрагивали при упоминании имени Сулейманова. По словам служащих валюток, им не оставляли выбора: либо сотрудничество и доля от незаконных сделок, либо…

Отчасти это подтвердилось оперативными данными. Некая строптивая кассирша, отказавшаяся вести переговоры с Сулеймановым, погибла при загадочных обстоятельствах в подъезде собственного дома. Однако дело расследовано до конца не было, Сулейманов получил срок по другой статье, а в кредитно-карточной сфере на некоторое время наступило затишье.

О проблеме вновь вспомнили в 1994 году, когда в Москве и Санкт-Петербурге было выявлено 11 фактов хищений с помощью пластиковых карт. Но настоящий "пластиковый" взрыв, по мнению Ивана Еськова, начальника отделения Главного управления по экономическим преступлениям МВД РФ, зарегистрирован в 1996 году, когда было возбуждено 42 уголовных дела и арестовано 50 человек. При этом количество мошеннических эпизодов превысило 2,5 тысячи, а размер хищений увеличился в одиннадцать раз и составил более семи миллионов долларов США.

1,5 миллиона долларов - таков ущерб от махинаций с пластиковыми кредитными карточками в Москве только за прошлый год. О распространении этого вида экономических преступлений говорят цифры. Число выявленных мошенничеств увеличилось в сравнении с 1995 годом на 150 процентов, а рост привлеченных в качестве обвиняемых по уголовным делам составил 400 процентов.

В 1996 году сотрудники Управления по экономическим преступлениям ГУВД Москвы разоблачили сеть жуликов, чьи действия можно назвать классическими. Взаимоотношения между ними строились в лучших традициях подпольной работы. Законспирированные устойчивые группы, каждую из которых возглавлял бригадир, выполняли конкретные задания главаря. Причем самого главаря знали только бригадиры, что впоследствии, после провала одной из групп и начавшихся затем повальных арестов, позволило аферисту исчезнуть в неизвестном направлении. Перед исчезновением, с помощью фальшивых кредитных карт "Виза" и ловких подельников, он успел похитить со счетов столичных банков более полумиллиона долларов.

Мошенник готовил еще одну "экспроприацию". Он договорился с бизнесменами из Кипра о покупке и вывозе крупной партии драгоценных камней. Если бы сделка состоялась, С. обеспечил бы себе безбедную жизнь на ближайшие десять лет. Но ему не повезло: в последний момент оперативники успели предупредить кипрских предпринимателей, и те от продажи драгоценностей отказались.

И наконец, последняя деталь, характеризующая технический уровень С. и высокий его профессионализм. Криминалистическое исследование фальшивых кредиток "Виза" силами отечественных экспертов было невозможно из-за отсутствия соответствующих методик. Российская сторона обратилась к англичанам. Липовые "Визы" полетели в Лондон, и скоро с Британских островов пришел любопытный ответ, заставивший в очередной раз порадоваться за наших "левшей".

Выяснилось, что поддельные карточки, изъятые в Москве, нигде больше не изымались, а изготовлены они с соблюдением многих особенностей оригинала. Присланные из России фальшивки, по заключению английских специалистов, имели лишь шесть слабых позиций, по которым их можно было забраковать. Но, несмотря на огрехи и явно кустарное происхождение пластика, англичане отметили: "Имеющаяся информация дает основания предполагать существование в России хорошо отлаженного механизма по изготовлению поддельных кредитных карт. Вероятнее всего, С. имеет возможность получать подделки и изготавливать удостоверения с данными и номерами конкретных лиц, входящих в преступную группу, в течение двух-трех дней максимум".

Анализ имеющихся материалов уголовных дел и изучение агентурной информации свидетельствует о том, что система преступного изъятия денег при помощи кредитных карт постоянно развивается, стремясь обеспечить контроль над всеми звеньями и этапами движения безналичных средств расчета.

Компания "Виза" и правоохранительные органы не теряют надежды выйти на след главаря - установлен контакт с Национальным Бюро Интерпола, разосланы ориентировки, выставлены сторожевые листки, проводятся розыскные мероприятия. Хотя вряд ли перспектива поимки мошенника может стать утешением для потерпевших финансистов и милиции. Поэтому, по словам начальника отдела ГУЭП МВД России Олега Степанова, сегодня и банки, и правоохранительные органы серьезно занимаются профилактическими мерами, пытаясь снизить до минимума возможность обманным путем использовать пластиковые карты и кассовые слипы. Одной из действенных мер остается еженедельно рассылаемый подписчикам так называемый "стол-лист", где перечислены реквизиты похищенных, поддельных или подозрительных пластиковых карт. Кроме того, тщательно накапливается, обобщается и изучается весь имеющийся материал по этой проблеме.

Технический прогресс отражается не только на легальных формах предпринимательства и бизнеса. Сегодня преступления, имеющие давнюю историю и особые традиции - изготовление фальшивых денежных знаков и ограбления банков, постепенно теряют значимость и уходят на второй план. Новые аферисты все чаще используют в своих целях самые современные достижения электроники, а некогда распространенная и почитаемая специальность "медвежатника" - взломщика банковских сейфов - становится редкостью. В то же время компьютерная преступность и хищения с помощью электронных средств связи уже превратились в рядовое явление.

О серьезности ситуации свидетельствует такой факт. Компьютерная преступность рассматривается в новом Уголовном кодексе Российской Федерации. В старом УК, как известно, не только ничего не говорилось о таком виде правонарушений, но и вообще не упоминалось слово "компьютер". Что касается нового УК, то в нем преступлениям в сфере электронной информации отдана целая глава. Три статьи предусматривают наказания за различные действия, наносящие ущерб общественной безопасности и общественному порядку. Наказания преступникам также легкими не назовешь: в зависимости от квалификационных признаков - от двух до семи лет, что опять-таки свидетельствует об актуальности проблемы.

По существу, правоведы и законодатели юридически признали новый вид интеллектуальных преступлений, которые совершаются в высокотехнологической сфере электронных расчетов и наглухо закрыты для тех, кто не владеет основами компьютерной техники в области финансовых коммуникаций. Естественно, для защиты от новых аферистов органам правопорядка потребуются подготовленные специалисты. На государственном уровне разрабатывается федеральная программа выявления и пресечения компьютерных преступлений. В ее создании принимают участие МВД, ФСБ и ФАПСИ. Проект программы уже готов и в самом ближайшем будущем будет принят. Торопиться заставляет не начальство, определившее сроки работы, а компьютерные мошенники. Ущерб от их деятельности исчисляется уже миллионами долларов.

По данным за прошлый год, в обращении на территории России находился 81 триллион рублей наличных денег, а общая денежная масса составила 230 триллионов. За последние пять лет объем наличности возрос в тысячу раз, а ее удельный вес (отношение наличных и безналичных денежных средств) составил 36,6 процента. Последний показатель, по мнению экспертов, свидетельствует о глубоком кризисе экономики и способствует развитию преступлений в области кредитно-финансовых отношений.

Кроме того, за период реформ стремительно выросла численность хозяйствующих субъектов, а вместе с этим и количество платежно-расчетных операций. Юридических лиц на сегодня насчитывается около 2,7 миллиона. Если учесть поддержку на федеральном уровне малого и среднего бизнеса, несложно прогнозировать увеличение субъектов хозяйственной деятельности в ближайшем будущем еще в полтора-два раза. Естественно, банковская система России, куда входят 2270 коммерческих банков и их филиалов, оказалась неготовой к валу платежных операций. Этим отчасти объяснялся всплеск хищений с началом экономических реформ.