Основы сыскного ремесла

* Аналитические исследования по странам и регионам;

* Рефераты финансовых источников, включая «The Wall Street Journal»;

* Более 6,5 млн. патентов США (с 1975 года, полные тексты с рисунками и схемами).

Помимо «L-Ν», одно из ведущих мест в мире занимает американская информационная корпорация «D&B». Она владеет информацией более чем о 30 млн. компаний мира. Главный информационный продукт «D&B» — это бизнес-справка об искомой фирме. Бизнес-справка содержит следующие данные (всего более 500 показателей):

* Год регистрации и начало деятельности фирмы, учредители;

* Выдержки из консолидированного балансового отчета (Активы: земля и сооружения, оборудование, оборотные средства, торговая дебиторская задолженность, объем и стоимость, продаж, валовой доход, накладные расходы, чистый доход от основной деятельности и др.

Пассивы: эмитированный капитал, резервные фонды, капитализированная прибыль, торговый кредит к выплате через год, торговая кредитная задолженность, накопленные неплатежи, ссуды и овердрафты банков, налоги, социальное страхование, торговый кредит к оплате, прибыль до и после уплаты налогов, чистая прибыль, экспорт и др.);

* Зарплата директоров;

* Число работающих;

* Руководство (имя, фамилия, должность, год рождения, информация о прошлом месте работы, участие в руководстве другими компаниями);

* Аудиторы;

* Родительские (дочерние) предприятия;

* Детальный обзор плЙтЬжей;

* Банки, в которых фирма имеет счет;

* Сравнительные характеристики по группе ассоциированных компаний, необходимые для определения финансового развития фирмы;

* Основной вид деятельности;

* Кто клиенты и их количество;

* Территория деятельности;

* Помещения (где расположены, их площадь);

* Обобщающий показатель (рейтинг «D&B»), позволяющий оценить финансовую мощность фирмы и уровень кредитного рынка.

Фирмы «L-Ν» и «D&B» активно пополняют свои БД из средств массовой информации. Например, фирма «L-N> имеет около 14 тысяч постоянно обновляемых полнотекстовых источников деловой информации и новостей, включая крупнейшие газеты, журналы, информационные агентства.

«L-Ν» поможет сыщику найти законы, дела из судов и другую юридическую информацию в США, ЕС, Великобритании, Франции, Канаде, Австралии, Новой Зеландии, Китае, России и других странах.

Специалисты «D&B» отслеживают, по их выражению, «публичную информацию», чтобы накопить по каждой конкретной фирме сведения о решениях судов, о закладных, штрафах и других фактах, образующих ее репутацию.

Наконец, на различных сайтах Интернет сыщик может найти информацию по различным вопросам информационной безопасности и промышленного шпионажа, каталоги приборов и устройств для шпионажа и защиты от него, каталоги спецлитературы, объявления о «специальных» информационных услугах и т. д.

«Белый» и «черный» рынки информационных ресурсов сыска

Сыщик, как бы это странно ни звучало, является в конечном итоге «инструментом» обеспечения безопасности клиента (его бизнеса). Дело в том, что какие бы услуги сыщик ни оказывал, информация, за которой он «охотится», всегда содержит некую угрозу для его клиента, всегда чревата нанесением определенного ущерба.

В широком смысле вся сыскная деятельность строится, исходя из поиска сыщиком ответов на вызовы существующих угроз его клиенту. Необходимым условием обеспечения безопасности клиентов и является получение сыщиком своевременной и достоверной информации о существующих угрозах.

Наиболее ярко это проявляется при оказании услуг так называемой гражданско-правовой направленности, в частности, по выявлению некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров, а также в изучении рынка.

Например, клиент хочет получить от сыщика информацию о надежности фирмы — потенциального делового партнера. Не является ли она «однодневкой» для совершения какой-то разовой операции — получить деньги, сорвать куш, перевести их куда-то и раствориться в пространстве.

Начиная сотрудничество с неизвестным пока предприятием необходимо:

а) Проверить предприятие (фирму) на предмет регистрации;

б) Выяснить наличие у нее лицензии;

в) Установить наличие материальной базы и персонала;

г) Убедиться в учредителях (физических, юридических лицах);

д) Проследить движение денежных средств по счету организации в банке за продолжительный период;

е) Установить данные о своевременности и полноте уплаты ею налогов;

ж) Выяснить репутационную характеристику;

з) Установить, как руководитель фирмы относился к своим обязательствам в прошлом и т. п.

Если вероятный партнер является субъектом внешнеэкономической деятельности, то объектом изучения должны стать документы таможенных органов (в случае сделок с импортными товарами), где сконцентрированы сведения о прохождении грузов через границу, Наряду с документами транспортных организаций, они могут свидетельствовать о фиктивности совершаемых операций.

Все эти сведения сыщик может получить только при условии, что располагает достоверными и надежными источниками по каждому из перечисленных аспектов подлежащих освещению. Идеал — иметь во всех местах нахождения интересующей информации «своих людей» либо обладать доступом к документам, содержащим нужные сведения. Но это всего лишь идеал.

Поэтому, не оставляя попыток обрасти конфиденциальными связями в изучаемой фирме, изыскивая путь доступа к документальным источникам, сыщик, уверенно ориентирующийся на рынке информационных ресурсов, первым делом обратится в БД (базу данных) регистра предприятий. В России это Государственная регистрационная палата при Минюсте РФ; в Москве — Московская регистрационная палата. Обращение это будет реализовано через ПК (персональный компьютер) прямо с рабочего места сыщика.

Преимуществом такого способа получения информации является полная достоверность и дешевизна. Недостатки — отсутствие отражения динамики, ограниченность сведений.

Любая информационно-аналитическая фирма, действующая на рынке информационных услуг (перечень таких фирм всегда под рукой и в памяти ПК сыщика) способна «подсветить» — на договорной основе — такие аспекты проверяемой фирмы, как:

* Ее финансовое положение;

* Деловую репутацию;

* Зафиксированы ли элементы обмана в практике её деятельности;

* Информацию о руководителях;

* Упоминания в прессе;

* Криминальные аспекты;

* Судебные процессы и т. п.

На рынке информационных ресурсов сыщик может приобрести БД у легальных продавцов.

Так, существуют информационно-поисковые системы, содержащие информацию о предприятиях, зарегистрированных на территории конкретного города, имеющие ряд преимуществ по сравнению с обычными БД. Например, они позволяют автоматически составлять досье на физические лица, включая данные о тех фирмах, где они является учредителями и (или) руководителями. Автоматически строятся цепочки взаимосвязей между заданной парой организаций по учредителям и по учрежденным фирмам. Иногда это помогает выявлять мошенников и мошеннические структуры.

Одной из причин, по которой клиент сыщика может испытывать экономические затруднения (финансовые потери) является ненадежность предприятия-партнера, выражающаяся в том, что партнер выполняет свои обязательства не вовремя или вообще не выполняет их.

Каждое неплатежеспособное предприятие имеет индивидуальные причины своего кризисного финансового состояния. Они связаны с неправильным выбором рыночной ниши, с неэффективной маркетинговой и сбытовой политикой, с неправильной организацией арендных отношений и т. п. Платежеспособность предприятия находится в прямой зависимости от спроса на выпускаемую продукцию, определяемого её конкурентным преимуществами, и т. д.

О финансовой устойчивости (платежеспособности) свидетельствуют такие данные как отсутствие просроченной задолженности банкам, бюджету, поставщикам и другим кредиторам. Поддается проверке и устойчивость взаимоотношений предприятия с партнерами (количество и содержание договоров). Эти сведения позволят сделать вывод о перспективах фирмы. Обратившись к БД информационно-аналитической фирмы (на договорной, возмездной основе), сыщик получит аналитическую справку по интересующему его предприятию с отражением данного вопроса.