-->

Москва бандитская 1-2

На нашем литературном портале можно бесплатно читать книгу Москва бандитская 1-2, Модестов Николай-- . Жанр: Криминальные детективы. Онлайн библиотека дает возможность прочитать весь текст и даже без регистрации и СМС подтверждения на нашем литературном портале bazaknig.info.
Москва бандитская 1-2
Название: Москва бандитская 1-2
Дата добавления: 15 январь 2020
Количество просмотров: 228
Читать онлайн

Москва бандитская 1-2 читать книгу онлайн

Москва бандитская 1-2 - читать бесплатно онлайн , автор Модестов Николай

В книге журналиста Н.Модестова, известного специалиста по криминальной жизни Москвы, собраны эксклюзивные материалы о лидерах столичного преступного мира, самых громких уголовных делах, грандиозных финансовых аферах и новых видах преступлений XX века.

Внимание! Книга может содержать контент только для совершеннолетних. Для несовершеннолетних чтение данного контента СТРОГО ЗАПРЕЩЕНО! Если в книге присутствует наличие пропаганды ЛГБТ и другого, запрещенного контента - просьба написать на почту [email protected] для удаления материала

1 ... 88 89 90 91 92 93 94 95 96 ... 121 ВПЕРЕД
Перейти на страницу:

Так же или почти так же появлялись ростки нового в финансовой сфере. Некоторые банки выросли из филиалов крупных, другие заручались помощью состоятельных партнеров в виде кредитов на уставный капитал, выделения помещения и квалифицированных специалистов, а главное, неафишируемой, но такой необходимой поддержки при получении клиентов и решении вопросов в высших эшелонах власти.

Этим процессам способствовал развал государственных структур СССР. Имевшие огромный опыт и обширные деловые связи чиновники союзных министерств и ведомств пришлись ко двору в новых финансовых организациях. Они становились руководителями сами, помогали создавать банки друзьям, родственникам, бывшим женам и подругам. Многие банки появлялись с помощью уже накопивших солидный капитал кооперативов. Так, известные и респектабельные ныне "Кредо-банк" и "Столичный" были учреждены кооперативами.

Увидавшие в коммерческих банках дееспособных конкурентов чиновники Госбанка поначалу крайне неохотно и долго визировали уставы, а спецбанки без желания открывали им корреспондентские счета. Но, как и в случае с кооперативами, на стороне рвущихся в финансовый бизнес новичков была государственная политика. Регистрирующая группа даже не проверяла компетентность будущих руководителей, что привело к появлению финансовых структур с весьма сомнительной репутацией. Лишь позже начали внимательнее относиться к кандидатам в банкиры и рассматривать их личные дела.

Из аналитических документов МВД России: "С принятием законов "О Государственном банке СССР", "О банках и банковской деятельности" и аналогичных законов союзных республик начался активный процесс реорганизации старой финансовой системы, преобразования специализированных банков в коммерческие на паевой и акционерной основе. Была создана двухуровневая система банков, включающая в себя Госбанк СССР и национальные банки союзных и автономных республик. Новые коммерческие структуры способствовали внедрению механизмов хозрасчета, ускорению денежного обращения, экономическому и социальному развитию предпринимательской деятельности в регионах. Уже в первом квартале 1991 года кредитные поступления в народное хозяйство России на 69 процентов обеспечивались субсидиями коммерческих банков в сумме свыше 130 миллиардов рублей.

Однако трудности переходного периода и изъяны в формировании рыночных отношений создали благоприятную почву для злоупотреблений и финансовых махинаций. Наиболее опасные формы экономической преступности активно перемещаются в денежно-кредитную и валютно-финансовую систему страны. В условиях дефицита ресурсов число хищений в крупных и особо крупных размерах за 1991 год возросло на 20 процентов. Ущерб от преступлений исчисляется миллионами рублей. Коммерциализация банковской деятельности, расширение финансового рынка и рынка ценных бумаг приводят к "отмыванию" и вложению криминальных капиталов в предпринимательскую и банковскую деятельность.

Оперативный анализ кредитно-финансовой сферы свидетельствует о резком росте взяточничества, нелегальных операций с крупными денежными и валютными средствами, других противозаконных действий, совершаемых по инициативе или с участием служащих государственных и коммерческих банковских учреждений".

Все банки отличались друг от друга не только названиями, уставом и фамилиями учредителей. Разнились их капиталы. У одних вложенные в уставный капитал деньги имели вполне законное, подтверждаемое легальными документами, происхождение. Другие создавались на бандитские деньги с целью их отмывания, торговли кредитами или банального грабежа доверчивых вкладчиков. Были "водочные" банки, сколотившие капитал на бутлегерстве, порожденном антиалкогольной кампанией, были банки, созданные на средства воровского общака. Мне называли разные цифры, дающие представление об истинном происхождении банков. По оценкам оперативников, число бандитских или близких к тому финансовых структур колеблется от 30 до 60 процентов. Такая значительная погрешность в оценках имеет логичное объяснение.

Настоящих хозяев банка, так же как и ситуацию внутри него, доподлинно знают от силы двое-трое. И конечно, предпочитают ни о чем не распространяться. Разглашение конфиденциальной информации грозит не только увольнением без церемоний и выходных пособий (все сотрудники банка нанимаются на работу и подписывают соответствующие документы), но и более серьезными последствиями. Что касается рядовых сотрудников, то они держатся за свое место обеими руками, так как ни в одном учреждении России наемный труд не оплачивается по столь высоким расценкам. Водитель обычной, как говорят "разгонной", машины банковского гаража даже без премиальных, квартальных и тринадцатой зарплаты получает без задержек до тысячи "зеленых" в месяц. Речь идет, разумеется, о солидном банке, занимающемся реальным финансовым бизнесом.

Тайны банка помогает оберегать и служба безопасности. В серьезных учреждениях этими вопросами занимаются не обладатели различных поясов и даже не бывшие "альфовцы", а опытнейшие профессионалы, возглавлявшие не один десяток лет оперативные подразделения МВД, контрразведки и ГРУ. Любой сотрудник, идущий на работу в банк, кроме рекомендаций, должен получить соответствующую характеристику негласно проверивших его специалистов СБ, штат которых достигает порой двух тысяч человек.

Почему банки так пекутся о сохранении завесы тайны вокруг своей деятельности? Кроме вполне уместной для финансистов профессиональной осторожности, есть и другие причины. О них знают все, но предпочитают делать вид, что ничего этого нет и в помине.

Из аналитической справки МВД России: "Изучение материалов уголовных дел, актов ревизий и проверок показывает, что сотрудники кооперативных и коммерческих банков допускают нарушения банковского законодательства: незаконное открытие расчетных счетов, открытие счетов кооперативам, общественным организациям и другим субъектам, не зарегистрировавшим в установленном законом порядке устав и не обладающим в связи с этим статусом юридического лица; открытие одному субъекту хозяйственной деятельности нескольких расчетных счетов, посредством чего осуществляется сокрытие денежных поступлений от налогообложения, а также маскируются незаконные операции, совершаемые через дополнительные счета, не попадающие в поле зрения контролирующих организаций и ревизий; несообщение в местное отделение Госбанка о выдаче крупных кредитов (превышающих 20 процентов капитала банка), непредставление банками в установленный срок отчетности или неполное ее представление; выдача кредитов без надлежащей проверки кредитоспособности клиента, чем нарушаются основные положения кредитования: обеспеченность, срочность и возвратность кредитов; выдача кредитов, в нарушение нормативных документов, без предоставления клиентами необходимых документов, служащих основанием для установления размера кредита; продолжение кредитования без погашения клиентами предыдущих ссуд либо при отсрочке их погашения".

Законодательная и правовая неопределенность создавала почти неограниченные возможности для крупномасштабных махинаций в финансовой сфере. Но даже в тех случаях, когда ущерб государству и вкладчикам был очевиден, принятие правильных решений по уголовным делам было затруднено. Законодательство безнадежно отстало от реформ хозяйственного механизма. Добротным традиционным финансовым бизнесом занимались очень немногие банки. Большинство свело свою деятельность к малодостойному ростовщичеству, создавало финансовые пирамиды различной высоты, беззастенчиво играло на валютной бирже, срывая куш на разнице "длинного" и "короткого" рублей…

Начало девяностых годов было золотым периодом для представителей "беловоротничковой преступности" и делающих им крышу бандитских группировок. В эти годы создали себе стартовый капитал многие из авторитетов - ныне здравствующих или уже отошедших в мир иной, появились первые официальные долларовые миллионеры, богатые перестали прятать свое богатство, а государство, нищее и разворованное, оказалось под контролем финансово-промышленных групп и лоббирующих в их интересах политиков.

1 ... 88 89 90 91 92 93 94 95 96 ... 121 ВПЕРЕД
Перейти на страницу:
Комментариев (0)
название