Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в офшорном мире

За одну мошенническую операцию такая группа зарабатывает в среднем 15–20 тыс. фунтов. Умножим это на 50– 100. Если учесть, что группы осуществляют мошенничества довольно регулярно, можно представить себе, сколько денег в этом участвует. Не так давно Специальная служба устроила обыск в доме одного из активных членов таких групп, в ходе которого было найдено несколько сотен чековых книжек и чековых гарантийных карт, привязанных к 52 банковским счетам. Помимо того, что эти люди воруют деньги с помощью чековых или кредитно-карточных мошенничеств, многие из членов центральной организации живут в Великобритании на положении политических беженцев, а следовательно, можно говорить о крупном мошенничестве с пособиями.

Членам террористических групп довольно просто открыть банковский счет в Великобритании, потому что британские банки принимают любое удостоверение личности, выданное в одной из стран ЕС. А в ЕС полным-полно краденых паспортов, поддельных удостоверений личности и водительских прав, — и все эти документы принимаются в Великобритании в соответствии с правилами «знай своего клиента».

На тот случай, если один из этих людей все же прибудет в Великобританию, не имея фальшивого удостоверения личности, существует много мест, где их можно купить. Полиции известны разбросанные по всей стране кафе и бары, в которых околачиваются молодые иностранные студенты и где перед отъездом на родину они продают свои пустые банковские счета, кредитные карты и паспорта. В основном это французские и итальянские паспорта, но в принципе сгодятся и любые другие. Существует также множество мест, где в паспорт, или водительские права, или удостоверение личности могут аккуратно вклеить новую фотографию. В сочетании с чековой книжкой и картой это дает любому человеку в Великобритании прямой доступ к финансовой системе.

Вы идете в банк и говорите, что переехали в новый дом и вам нужно изменить адрес, а заодно — что вам нужна новая чековая книжка. И банк посылает новую чековую книжку на ваш новый адрес. Через некоторое время вы говорите в банке, что не получили ее, и просите еще одну. За год, таким образом, у вас наберется целая пачка чековых книжек. Тем временем вы прокручиваете деньги на своих счетах. Вы идете в банк и кладете деньги на счет. Затем идете к банкомату и снимаете деньги. Вы кладете деньги и снимаете их, а затем снова кладете, и если кто-нибудь посмотрит на ваш счет, то увидит, что вы не только его используете, но и поддерживаете положительной баланс.

Через некоторое время вы посещаете менеджера своего банка и просите небольшую ссуду. Менеджер банка просматривает состояние вашего счета за последний месяц, приходит к выводу, что вы кредитоспособны, и выдает вам ссуду. Через несколько месяцев вы ее возвращаете, снова кладете и снимаете деньги, после чего опять приходите к менеджеру и просите ссуду побольше. Менеджер банка снова смотрит на ваш счет и, поскольку ему нравится то, что он видит, соглашается удовлетворить вашу просьбу.

И когда вы, наконец, получаете ссуду в 20 или 30 тысяч, вы обнуляете свой счет, и после этого менеджер банка больше вас не видит. За это время вы уже скопили пачку чековых книжек и вместе с бандой своих приятелей начинаете бомбить магазины. Именно в связи с этим полиция впервые обратила внимание на человека по имени Пьер.

Некий алжирец около тридцати лет привез на южное побережье своих четверых более молодых товарищей — включая Пьера, — чтобы поработать в крупных универмагах, принадлежащих какой-либо сети. Когда эта четверка входила в магазин, у каждого из них имелись чек и чековая гарантийная карта, и они покупали что-нибудь на сумму, не превышающую 99 фунтов. В это время водитель кружил по кварталу, поджидая звонка на свой мобильный телефон. Когда ему сообщали, что покупки сделаны, он забирал всю команду и вез ее к следующему магазину этой сети.

Группа орудовала во всех прибрежных городах от Брайтона до Саутгемптона, но в один из дней, после обеда, они столкнулись с небольшой проблемой. Пьер попытался украсть кое-что в магазине, и его засекла камера наблюдения.

Была вызвана полиция, Пьера арестовали. А остальные сделали то, что им полагалось делать в подобной ситуации, т.е. сбежали.

В полицейском участке Пьер показал молодому сотруднику, оформлявшему его задержание, свой французский паспорт. Поскольку он, похоже, не говорил по-английски, пригласили переводчика. Но оказалось, что Пьер не знал и французского. Молодому полицейскому это показалось странным. Пьера отправили на ночь в камеру, а на следующее утро отвели к судье. Он признал свою вину, его оштрафовали и отпустили.

На этом данная история могла бы и закончиться, но у полицейского все не шел из головы юный француз, не говоривший по-французски. Продолжая размышлять об этом, он вспомнил об информации, полученной пару недель назад из лондонского подразделения под названием NTFIU.

Это была одна из «ориентировок», разосланных по всей стране, в которой говорилось, что данное подразделение интересуют любые случаи мелких правонарушений, совершенных именно таким типом людей. Молодой полицейский не знал, заинтересует ли кого-нибудь в Лондоне этот Пьер, но на всякий случай послал отчет в NTFIU.

В NTFIU к этому сообщению отнеслись с интересом. Проверив адрес Пьера и изучив фотокопии его паспорта, а также тот единственный чек и кассовую карточку, которые были у него с собой, сотрудник NTFIU взял все эти документы и отправился к менеджеру банка Пьера.

Британские законы, направленные против отмывания денег, требуют, чтобы финансовые учреждения в течение шести лет после закрытия счета сохраняли копии всех документов, удостоверяющих личность и использованных при открытии счета. Тем не менее копии часто теряются, когда их перевозят на хранение в другое место, и для того, чтобы найти их, требуется вечность. Кроме того, часто они оказываются бесполезными. Однако главным активом, который два опытных следователя по финансовым преступлениям принесли в NTFIU, было множество полезных контактов в банковской сфере. Полиции необходимы документы, оформленные по всем правилам, чтобы любую полученную улику можно было использовать в суде. Но одни банкиры более склонны к сотрудничеству, а другие — менее, и профессионалы знают, как найти подход к тем, кто может помочь.

Детектив попросил менеджера банка посмотреть, не было ли у Пьера других счетов, и, действительно, нашлось еще несколько. Когда имя и адрес Пьера были введены в компьютерную систему, оказалось, что его адрес совпадает с адресами еще 10 человек. Тогда NTFIU отправила нескольких агентов для наблюдения за домом и всеми его жильцами. А это именно то, что Специальная служба умеет делать превосходно.

«Благодаря опыту, накопленному более чем за 100 лет выполнения подобной работы, — говорит один сотрудник лондонской полиции, которому часто приходится наблюдать эту работу на практике, — Специальной службе в этом отношении нет равных в Великобритании. Вы можете быть самым ловким жуликом в стране, но и тогда вы не заметите, когда Специальная служба села вам на хвост. А подобраться они могут очень близко».

Именно так они подобрались к Пьеру и его друзьям. Они следили за ними много недель, устанавливая личности людей, с которыми он был знаком, и изучая приемы, которые они использовали в мошенничествах с чеками. Сотрудники полиции наблюдали за тем, как они ежедневно выходили на улицу и отрабатывали город за городом, всегда действуя совершенно одинаково. Они покупали товаров на сумму, не превышавшую 99 фунтов, и загружали их в машину. Через несколько дней они отправлялись на север и начинали возвращать эти вещи в различные филиалы того же самого магазина, передавая продавцам нераспечатанный товар, предъявляя кассовый чек, оплаченный банковским чеком, и получая взамен наличные деньги.

Пьер, похоже, был одним из руководителей этой команды, и часто именно он вел машину и раздавал чеки. Похоже, он также контролировал склад, где хранились товары.

По мере того, как в поле зрения NTFIU попадало все больше людей и их список удлинялся, приходилось отрабатывать все больше номеров мобильных телефонов. Вообще, мобильные телефоны в этой операции стали для полиции кошмаром. Каждый телефон по много раз переходил из рук в руки, менялись и SIM-карты. Отслеживание звонков становилось почти невозможным.